Обслуживание ипотеки — памятка клиента Росбанк Дом

Ипотека без первоначального взноса

отправить заявку

Главная
Памятка клиента

Для обслуживания ипотечного кредита важно помнить 3 простых правила:

1 Своевременно вносите ежемесячные платежи

Сумма платежа и даты списания средств указаны в вашем графике платежей, доступном в том числе в РОСБАНК Онлайн.
Обязательно убедитесь в том, что в платежную дату на вашем счете достаточно средств для списания.

Внесение ежемесячных платежей в соответствии с графиком позволит избежать просрочки оплаты по кредиту.

2 Своевременно оплачивайте ежегодные страховые взносы

Договор страхования необходим на весь срок действия кредита и подлежит ежегодной пролонгации.
Сумму и срок оплаты страхового взноса вы можете узнать в приложении РОСБАНК Онлайн (раздел «Страхование») в начале месяца продления договора.
Производить оплату страхового взноса вы можете:
1. в РОСБАНК Онлайн;
2. через кассу страховой компании;
3. путем безналичного перевода по реквизитам страховой компании.

3 Своевременно информируйте банк о существенных изменениях

Для корректного обслуживания ипотечного кредита необходимо своевременно извещать банк об изменении:
1. паспортных данных;
2. контактных телефонов;
3. адреса для корреспонденции;
4. электронной почты;
5. адреса места жительства.
Внести изменения вы можете в РОСБАНК Онлайн в разделе «Личные данные» или обратившись в любой офис Росбанка.
Для внесения изменений в РОСБАНК Онлайн на главном экране нажмите на своё имя, перейдите в раздел «Личные данные» и выберите, что хотите изменить (номер телефона, кодовое слово, email или персональные данные). Укажите новые данные и отправьте заявку в банк.

Регистрация в Росбанк Онлайн

Чтобы начать обслуживание ипотеки и в дальнейшем с легкостью пользоваться онлайн-услугами, вам необходимо зарегистрироваться в РОСБАНК Онлайн:

1 Откройте в браузере Интернет-банк*или скачайте приложение с помощью QR-код

*Если вы владелец устройств под управлением iOS и у вас уже есть приложение, пользуйтесь без ограничений, не удаляйте и не переводите «в спящий режим». Отключите в настройках смартфона функцию «Сгружать неиспользуемые приложения».

2 Зарегистрируйтесь с помощью:

Счета, открытого в Росбанке;
Номера банковской карты Росбанка;
Логина, который вы можете получить: Логина, который вы можете запросить в контакт-центре по телефону 8 (800) 234-44-34 или в банкомате Росбанка (опция «Получить логин»).

Погашение ипотеки

Выберите наиболее удобный для вас способ внесения платежей в рамках обслуживания по ипотечному кредиту:

1 Автоматическое списание со счета в Росбанке

Рекомендуем вносить денежные средства на счет до 21:00.

2 Перевод со счета Росбанка на счет Росбанк Дом

Рекомендуем осуществлять перевод денежных средств до 19:30.

3 Оплата по карте Росбанка через банкоматы

Рекомендуем вносить денежные средства на счет в Росбанк Дом до 23:30.

4 Пополнение карты Росбанка в РОСБАНК Онлайн

5 Оплата через другие банки и платежные системы

6 Пополнение карты Росбанка через «Систему быстрых платежей»

С подробной информацией о способах оплаты по кредиту вы сможете ознакомиться на сайте www.rosbank-dom.ru

Погашение ипотеки социальными выплатами

Для погашения ипотеки денежными средствами, имеющими характер единовременных социальных выплат¹ в счёт погашения кредита, Вам необходимо предоставить в Банк дополнительное согласие.

Дополнительное согласие можно направить через Росбанк ОНЛАЙН:

С подробной информацией о погашении очередного платежа по кредиту единовременными социальными выплатами и шаблоном заявления о согласии вы можете ознакомиться на сайте www.rosbank-dom.ru

Информация по кредиту

Основную информацию об ипотеке и её обслуживании вы найдёте на главном экране раздела

Перейти в раздел легко со стартовой страницы приложения:

«Мои продукты» – «Кредиты» – «Ипотека Росбанк Дом» или «Предстоящие расходы» – «Ипотека Росбанк Дом»

Больше подробностей прячется под иконкой

А ещё на главном экране вы можете:

пополнить счёт для оплаты ипотечного кредита
подключить или отключить автосписание
рассчитать и подать заявку на досрочное погашение
изучить график платежей
заказать справки и другие документы
оплатить договоры страхования

Досрочное погашение

Досрочное погашение кредита возможно в любой день по вашему желанию.

Направьте заявку в банк не позднее, чем за 1 рабочий день до выбранной вами даты погашения.
При необходимости вы можете аннулировать заявку или изменить ее параметры.

Чтобы внести частичное досрочное погашение:

Произведите расчет и отправьте заявку на частичное досрочное погашение в РОСБАНК Онлайн.
График платежей обновится после списания платежа.

Чтобы внести полное досрочное погашение:

Произведите расчет и отправьте заявку на полное досрочное погашение в РОСБАНК Онлайн.
Отслеживайте ход исполнения заявки на полное досрочное погашение в РОСБАНК Онлайн.

ВНИМАНИЕ: заявку невозможно подать через стандартный запрос, если:

Кредит выдан с условием зачисления средств материнского капитала в течение 6 месяцев (денежные средства еще не зачислены)
Есть действующая/незавершенная заявка
Возникло техническое ограничение в Личном кабинете при подаче заявки на досрочное погашение.

Для проведения Досрочного погашения необходимо будет сформировать запрос через раздел Нетиповой запрос – Уведомление о намерении досрочного погашения.

Оформление запросов на подготовку документов

Для заказа документов от банка зайдите в раздел «Запросы и заявления»:

1 Сформируйте запрос на получение необходимых документов.

2 Отслеживайте статус обработки вашего запроса.

Время подготовки ответа зависит от типа запроса.

сроки обработки

3 Обслуживание ипотечного кредита предполагает возможность в течение часа в Личном кабинете получить стандартные формы следующих документов:

справки об остатке ссудной задолженности;
документ о сумме выплаченных процентов;
отчет о фактических операциях;
разрешение на перепланировку и его продление;
документ на регистрацию.

График платежей возможно просмотреть в моменте в разделе Плановые операции.

4 Если необходим оригинал документов, либо подготовка нетиповой формы, то обработка запроса будет происходить на стороне банка и срок получения документов увеличится до 5 рабочих дней.

Чтобы скачать документ, нажмите кнопку

Получение данных по остатку ссудной задолженности

Обслуживание ипотеки в мобильном приложении РОСБАНК Онлайн предполагает возможность быстро узнать о полном остатке ссудной задолженности. Чтобы получить полную информацию, сформируйте запрос «Справка о кредитной истории и текущем остатке ссудной задолженности».

Всего за 15 минут вы получите электронный документ, содержащий:

фамилию, имя, отчество всех участников кредитного договора;
номер, дату заключения, предмет соглашения, срок и сумму кредита;
информацию об остатке ссудной задолженности;
размер начисленных процентов на дату выгрузки справки;
величину ежемесячного платежа;
размер процентной ставки;
реквизиты для погашения кредита;
переуступку прав требования;
дату полного погашения кредита и адрес предмета залога (если документ о полном погашении кредита).

Внимание: если необходимо включение дополнительных данных в справку, то срок подготовки документа может быть увеличен до 5 рабочих дней.

Получение имущественного налогового вычета

Закажите документы для оформления имущественного налогового вычета (за любой период времени):

Справки о сумме выплаченных процентов и основного долга.
Выписки по счетам.

Подготовленный документ будет опубликован в течение 15 минут^* в электронном виде.

Внимание: если требуется оригинал справки за периоды с 2020 по 2022г., возможно обращение в офис банка без создания дополнительного запроса в Личном кабинете.

^* в ряде случаев срок может быть увеличен до 5 рабочих дней.

^* в ряде случаев срок может быть увеличен до 5 рабочих дней.

Страхование

В рамках обслуживания ипотечного кредита в РОСБАНК Онлайн вы можете:

Оплатить страховую премию.
Получить информацию по договору страхования.
Сообщить о смене страховой компании.

Если происходит отказ от страхования, стоимость кредита (ставка % годовых) увеличивается согласно условиям кредитного договора.

Подробнее про обслуживание ипотечного страхования можно ознакомиться в разделе «СТРАХОВАНИЕ ИПОТЕЧНОГО КРЕДИТА»

Новостройка/ИЖС: закладная и страхование объекта

Если вы приобрели объект на стадии строительства, после завершения строительства необходимо передать объект в залог и оформить страхование объекта.

На передачу объекта в залог дается 36 месяцев (по некоторым программам 12 месяцев) с момента предоставления ипотеки. Точный срок зафиксирован в кредитном договоре в разделе Обязанности Заемщика.
С видами рисков, которые необходимо будет достраховать, можно ознакомиться в кредитном договоре – раздел Страхование.

ВАЖНО! Нарушение сроков передачи залога или отсутствие страхования объекта могут повлечь повышение ставки по кредиту. Подробнее об этом вы можете узнать в кредитном договоре – раздел Процентная ставка.

Для оформления залога и страхования необходимо создать в Росбанк ОНЛАЙН запрос

1 Документы по квартире – Новостройка/ИЖС: закладная и страхование объекта

2 Приложите все документы, указанные в запросе.

Срок работы с запросом до 10 дней – рассмотрение запроса и запись на подписание документов.